Boekhouder of belastingadviseur in Limburg: wat heeft uw onderneming nodig?
Zoekt u ondersteuning bij uw administratie, belastingaangiften of fiscale keuzes? Dan komt u al snel termen tegen zoals boekhouder, administratiekantoor, belastingadviseur en fiscaal adviseur.
Deze dienstverleners kunnen elkaar aanvullen, maar doen niet altijd precies hetzelfde. De juiste keuze hangt af van uw onderneming, rechtsvorm, administratie en de vragen waarbij u ondersteuning nodig heeft.
Voor een zzp’er in Heerlen kan het verwerken van de administratie en verzorgen van de btw-aangifte voldoende zijn. Een groeiende bv in Maastricht of Roermond kan daarnaast behoefte hebben aan fiscaal advies, tussentijdse cijfers en begeleiding bij investeringen, dividend of het salaris van de directeur-grootaandeelhouder.
In dit artikel leest u wat het verschil is tussen een boekhouder en een belastingadviseur en wanneer een combinatie van beide verstandig is.
Wat doet een boekhouder?
Een boekhouder zorgt ervoor dat de financiële administratie van uw onderneming wordt verwerkt, gecontroleerd en bijgehouden.
Afhankelijk van de dienstverlening kan een boekhouder onder meer helpen met:
verwerken of controleren van inkoopfacturen;
verwerken van verkoopfacturen;
boeken van bankmutaties;
bijhouden van openstaande debiteuren en crediteuren;
verzorgen van btw-aangiften;
opstellen van periodieke overzichten;
voorbereiden van de jaarafsluiting;
verzorgen van aangiften inkomstenbelasting;
verzorgen van aangiften vennootschapsbelasting;
beantwoorden van administratieve vragen.
Een goede boekhouder zorgt niet alleen dat cijfers worden verwerkt, maar helpt u ook begrijpen wat deze cijfers betekenen.
Denk bijvoorbeeld aan vragen als:
Hoe ontwikkelt mijn winst zich?
Welke kosten lopen op?
Hoeveel belasting moet ik reserveren?
Welke klanten hebben nog niet betaald?
Heb ik voldoende geld om te investeren?
Waarom is mijn winst hoger dan mijn banksaldo?
Wat doet een belastingadviseur?
Een belastingadviseur richt zich vooral op fiscale vraagstukken en de gevolgen van zakelijke of persoonlijke keuzes.
U kunt een belastingadviseur bijvoorbeeld inschakelen voor:
keuze tussen eenmanszaak en bv;
omzetting van een eenmanszaak naar een bv;
fiscale gevolgen van investeringen;
beoordeling van aftrekbare zakelijke kosten;
gebruikelijk loon van een dga;
dividend uitkeren;
rekening-courant tussen dga en bv;
holdingstructuren;
schenkbelasting;
erfbelasting;
bezwaar tegen een belastingaanslag;
overleg over een voorlopige aanslag;
fiscale gevolgen bij verkoop of beëindiging van een onderneming.
Een belastingadviseur kijkt niet alleen naar de verwerking van cijfers, maar vooral naar de fiscale gevolgen van beslissingen.
Wat is het belangrijkste verschil?
Het belangrijkste verschil zit meestal in de nadruk.
Een boekhouder richt zich voornamelijk op:
administratie;
cijfers;
aangiften;
financiële overzichten;
periodieke verwerking.
Een belastingadviseur richt zich voornamelijk op:
fiscale regels;
belastinggevolgen;
structurering;
risico’s;
fiscale mogelijkheden;
begeleiding bij bijzondere situaties.
In de praktijk lopen deze werkzaamheden regelmatig in elkaar over. Een boekhouder kan veel fiscale kennis hebben en een belastingadviseur kan ook betrokken zijn bij de administratie en aangiften.
Daarom is niet alleen de functienaam belangrijk. Kijk vooral naar welke werkzaamheden daadwerkelijk worden aangeboden en welke deskundigheid beschikbaar is.
Wanneer is alleen een boekhouder voldoende?
Voor veel kleine ondernemingen kan ondersteuning door een boekhouder voldoende zijn.
Dat kan bijvoorbeeld het geval zijn wanneer:
uw administratie overzichtelijk is;
u een eenmanszaak of eenvoudige vof heeft;
u vooral hulp nodig heeft bij btw en inkomstenbelasting;
er weinig bijzondere fiscale vraagstukken spelen;
u geen personeel of ingewikkelde financieringen heeft;
uw rechtsvorm nog goed bij uw onderneming past;
u vooral duidelijkheid wilt over cijfers en aangiften.
Ook dan is het belangrijk dat uw boekhouder tijdig signaleert wanneer specialistisch fiscaal advies nodig is.
Wanneer heeft u een belastingadviseur nodig?
Een belastingadviseur wordt vooral relevant wanneer uw situatie ingewikkelder wordt of wanneer een keuze grote fiscale gevolgen kan hebben.
Denk aan:
uw winst stijgt aanzienlijk;
u overweegt een bv op te richten;
u wilt uw eenmanszaak omzetten naar een bv;
u heeft een holding en werkmaatschappij;
u wilt dividend uitkeren;
u leent geld van of aan uw bv;
u wilt een onderneming kopen of verkopen;
u ontvangt een schenking of erfenis;
u wilt bezwaar maken tegen een belastingaanslag;
u heeft activiteiten in meerdere landen;
u twijfelt over de btw-behandeling van een transactie;
u wilt investeren in voertuigen, machines of andere bedrijfsmiddelen.
Bij zulke beslissingen is het verstandig om vooraf advies te vragen. Achteraf corrigeren is vaak lastiger dan vooraf de juiste structuur kiezen.
Waarom de combinatie vaak sterker is
Voor veel ondernemers is de beste oplossing geen keuze tussen een boekhouder óf een belastingadviseur, maar een combinatie.
De administratie vormt namelijk de basis voor goed fiscaal advies. Wanneer de cijfers niet actueel of onvolledig zijn, is het moeilijk om betrouwbare fiscale keuzes te maken.
Andersom heeft een correcte administratie beperkte waarde wanneer niemand kijkt naar de fiscale gevolgen en mogelijkheden.
Een gecombineerde aanpak kan helpen bij:
tijdig reserveren voor belasting;
controleren of de rechtsvorm nog passend is;
beoordelen van investeringen;
herkennen van opvallende kosten;
bewaken van liquiditeit;
voorkomen van fiscale verrassingen;
voorbereiden van belangrijke ondernemersbeslissingen.
Boekhouder voor zzp’ers in Limburg
Een zzp’er heeft vaak behoefte aan praktische en duidelijke begeleiding.
Belangrijke onderwerpen zijn bijvoorbeeld:
btw-aangifte;
inkomstenbelasting;
urencriterium;
zakelijke kosten;
investeringsaftrek;
privégebruik van zakelijke middelen;
auto zakelijk of privé;
voorlopige aanslag;
belastingreservering;
overstap naar een bv.
Een boekhouder voor zzp’ers moet daarom meer doen dan alleen facturen verwerken. De ondernemer moet ook begrijpen hoeveel geld werkelijk beschikbaar is en welk bedrag voor belasting moet worden gereserveerd.
Voor zzp’ers in Heerlen, Kerkrade, Maastricht, Roermond, Sittard-Geleen en de rest van Limburg kan online samenwerking worden gecombineerd met persoonlijk contact wanneer dat nodig is.
Boekhouder en belastingadviseur voor een bv
Bij een bv spelen vaak andere onderwerpen dan bij een eenmanszaak.
Denk aan:
vennootschapsbelasting;
loonadministratie;
gebruikelijk loon;
dividend;
rekening-courant;
managementvergoeding;
holdingstructuur;
onderlinge leningen;
investeringen;
jaarrekening;
financiële positie van de onderneming.
Een bv heeft daarom vaak meer behoefte aan een combinatie van administratie, aangiften en fiscaal advies.
Het is belangrijk dat niet alleen de administratie van de bv wordt verwerkt, maar dat ook wordt gekeken naar de verhouding tussen de onderneming en de dga.
Boekhouder in Heerlen en Parkstad
Ondernemers die zoeken naar een boekhouder in Heerlen of Parkstad willen vaak persoonlijk contact combineren met digitale verwerking.
Belangrijke plaatsen in deze regio zijn onder meer:
Heerlen;
Kerkrade;
Landgraaf;
Brunssum;
Simpelveld;
Voerendaal;
Beekdaelen;
Hoensbroek.
De afstand tot een boekhouder is tegenwoordig niet altijd doorslaggevend. Toch kan lokale bereikbaarheid prettig zijn wanneer u uw cijfers, plannen of fiscale vragen persoonlijk wilt bespreken.
Belastingadviseur in Maastricht
Maastricht kent veel verschillende typen ondernemers, waaronder zzp’ers, horecabedrijven, winkels, consultants, internationale ondernemers en bv’s.
Een belastingadviseur in Maastricht kan bijvoorbeeld helpen bij:
btw-vraagstukken;
grensoverschrijdende activiteiten;
inkomstenbelasting;
vennootschapsbelasting;
investeringsbeslissingen;
keuze van rechtsvorm;
fiscale begeleiding bij groei.
Bij internationale activiteiten is het extra belangrijk om vooraf te beoordelen waar btw of belasting verschuldigd kan zijn.
Boekhouder of fiscaal adviseur in Roermond
Ook ondernemers in Roermond en Midden-Limburg zoeken vaak ondersteuning bij zowel administratie als fiscale keuzes.
Denk aan bedrijven in:
dienstverlening;
detailhandel;
bouw;
transport;
horeca;
zakelijke advisering;
online verkoop.
Voor deze ondernemers kan een combinatie van periodieke boekhouding en fiscaal advies helpen om beter zicht te houden op winst, kosten, belastingen en investeringen.
Waar moet u op letten bij uw keuze?
Stel tijdens een kennismaking in ieder geval de volgende vragen:
Welke werkzaamheden zijn inbegrepen?
Worden btw- en belastingaangiften verzorgd?
Krijg ik een vast aanspreekpunt?
Hoe vaak wordt mijn administratie bijgewerkt?
Krijg ik uitleg bij mijn cijfers?
Wordt meegedacht over fiscale keuzes?
Heeft u ervaring met mijn rechtsvorm?
Hoe worden aanvullende adviesuren berekend?
Kan mijn bestaande administratie worden overgenomen?
Wat gebeurt er wanneer specialistische kennis nodig is?
Vraag ook om een duidelijke offerte waarin staat wat wel en niet is inbegrepen.
Wanneer is het verstandig om over te stappen?
Een overstap kan verstandig zijn wanneer:
u structureel weinig uitleg krijgt;
aangiften of cijfers laat beschikbaar zijn;
vragen lang blijven liggen;
u niet weet hoeveel belasting u moet reserveren;
fiscale keuzes niet worden besproken;
uw onderneming is gegroeid;
uw huidige boekhouder niet past bij uw bv-structuur;
u behoefte heeft aan meer persoonlijk contact;
u meer inzicht wilt in winst, kosten en liquiditeit.
Een overstap hoeft niet direct te betekenen dat uw huidige administratie fout is. Soms past de dienstverlening simpelweg niet meer bij de fase waarin uw onderneming zich bevindt.
Boekhouder en belastingadviseur in Limburg nodig?
Gilderaad helpt ondernemers met boekhouding, btw-aangiften, inkomstenbelasting, vennootschapsbelasting en praktisch fiscaal advies.
Wij ondersteunen zzp’ers, eenmanszaken, vof’s en bv’s in onder meer Heerlen, Kerkrade, Maastricht, Roermond, Sittard-Geleen, Landgraaf, Brunssum en de rest van Limburg.
Daarbij kijken we niet alleen naar de verwerking van cijfers. We bespreken ook wat de cijfers betekenen, welke fiscale aandachtspunten spelen en welke keuzes passen bij uw onderneming.
Wilt u weten welke ondersteuning bij uw situatie past? Neem dan vrijblijvend contact op voor een kennismaking.
